Choisir un fournisseur de paiement bancaire au Canada signifie regarder au-delà des frais de traitement des paiements. Les entreprises doivent tenir compte de la façon dont les clients autorisent les paiements, des méthodes de paiement canadiennes prises en charge, du moment où les fonds deviennent disponibles et de la façon dont les paiements s'intègrent aux systèmes existants.

Paramount Commerce, Trustly et VoPay offrent différentes capacités de paiement bancaire pour les entreprises qui évaluent des alternatives aux paiements par carte. Ce guide compare leurs offres publiées, explique les différences clés et souligne ce qu'il faut évaluer avant de choisir un fournisseur.

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Une liste de vérification décisionnelle pour les commerçants évaluant un fournisseur de paiement bancaire

Avant de choisir un fournisseur de paiement, les commerçants devraient évaluer bien plus que les frais de transaction. Considérez ces facteurs clés :

1. Méthodes de paiement : Le fournisseur prend-il en charge les méthodes de paiement que vos clients préfèrent, notamment Virement Interac et le paiement bancaire ?
2. Taux de conversion : L'expérience de paiement peut-elle réduire les frictions et aider davantage de clients à finaliser leurs paiements ?
3. Intégration : Le fournisseur s'intégrera-t-il à votre plateforme, vos systèmes et vos flux de travail existants ?
4. Sécurité et risque : Quelles mesures de prévention de la fraude, de surveillance des risques et de protection des paiements sont en place ?
5. Règlement et rapprochement : À quelle vitesse les fonds sont-ils réglés et avec quelle facilité votre équipe peut-elle suivre et rapprocher les transactions ?
6. Expérience client : Le processus de paiement est-il simple, familier et adapté aux appareils mobiles ?
7. Expertise du marché canadien : Le fournisseur comprend-il le système bancaire canadien, les préférences de paiement et les exigences réglementaires ?
8. Soutien et évolutivité : Le fournisseur peut-il soutenir votre entreprise à mesure que le volume de transactions et les besoins opérationnels augmentent?

Le bon fournisseur de services de paiement doit faire plus que traiter des transactions. Il doit vous aider à offrir une expérience de paiement plus fluide, à gérer les risques et à soutenir la croissance de votre entreprise.

Trois fournisseurs de paiement bancaire à comparer pour votre entreprise au Canada

1.Paramount Commerce

Idéal pour les entreprises qui évaluent les paiements bancaires, l'acceptation de paiements, les versements et la vérification axés sur le marché canadien.

Paramount Commerce propose des solutions de paiement bancaire aux entreprises qui servent des clients canadiens. Son portefeuille de produits comprend les flux de paiement Virement Interac, le virement bancaire instantané, les versements et la vérification bancaire en ligne.

Pour les entreprises qui cherchent à intégrer les paiements bancaires à un parcours client numérique, Paramount Commerce offre une alternative au recours exclusif aux paiements par carte.

Les fonctionnalités clés comprennent :

• Acceptation des paiements Interac : Prise en charge des flux de paiement client documentés utilisant le Virement Interac.
• Options de paiement : Virement InteracetVirement bancaire instantané produits conçus pour différents parcours de paiement bancaire.
• Versements : Options pour envoyer des fonds aux clients via des flux de versement Interac et de compte bancaire pris en charge.
• Vérification bancaire : Outils pour vérifier la propriété d'un compte bancaire et appuyer les vérifications liées à l'identité.
• Gestion des risques : Les fonctionnalités publiées incluent l'apprentissage automatique et des analyses de données transactionnelles.
• Intégration et rapports : Documentation sur les paiements, outils de rapport et ressources API pour soutenir la mise en œuvre et les opérations.

Paramount Commerce est particulièrement pertinent pour les entreprises qui souhaitent un partenaire de paiement axé sur le marché canadien plutôt que de traiter le Canada comme une extension d'une offre internationale plus large.

Pensez à Paramount Commerce sivotre entreprise a besoin de paiements bancaires destinés aux clients canadiens et souhaite évaluer simultanément l'acceptation des paiements, les versements, la vérification et la gestion des risques.

Avant d'effectuer l'intégration, confirmez quels produits correspondent à votre parcours de paiement, à l'admissibilité du marchand, aux limites de transaction, aux exigences d'intégration et aux modalités de règlement.

2. Trustly

Idéal pour les entreprises qui évaluent le paiement par virement bancaire à la caisse et les capacités internationales de paiement par banque.

Trustly offre des services de paiement par banque qui permettent aux clients de payer les marchands directement à partir de leur compte bancaire. Son parcours client publié peut impliquer la sélection d'une banque, la connexion d'un compte et l'autorisation d'un paiement.

Trustly publie également des conditions de service canadiennes décrivant l'accès aux informations de compte bancaire et l'autorisation de paiement, y compris les ententes de débit préautorisé.

Les principales capacités et considérations comprennent :

• Paiement par virement bancaire à la caisse : Une expérience client permettant d'autoriser des paiements à partir d'un compte bancaire.
• Informations sur le compte bancaire : Services permettant de récupérer et de vérifier les informations de compte, sous réserve du produit et de l'autorisation pertinents.
• Autorisation de paiement : Les flux de paiement pris en charge dépendent du service et de l'entente applicables.
• Capacités internationales : Trustly exerce ses activités sur plusieurs marchés, les services spécifiques variant selon le pays.

Les entreprises devraient vérifier l'offre canadienne plutôt que de supposer que toutes les fonctionnalités décrites sur les pages de produits internationales ou américaines sont disponibles selon les mêmes conditions au Canada.

Pensez à Trustly si vous évaluez le paiement par virement bancaire à la caisse et souhaitez déterminer si son service canadien et sa portée géographique plus large répondent aux besoins de votre entreprise.

Avant de choisir une solution, confirmez l'admissibilité des marchands canadiens, les banques prises en charge, les méthodes de paiement disponibles, la confirmation des transactions et les modalités de règlement.

3. VoPay

Idéal pour les entreprises et les plateformes qui évaluent les paiements intégrés, le TEF et les flux de travail de transfert de fonds multiples.

VoPay fournit une infrastructure de paiement que les entreprises peuvent intégrer à leurs applications et plateformes. Ses offres canadiennes publiées comprennent le traitement des paiements par TEF, les services Virement Interac et les flux de travail de paiement par API.

Ces capacités peuvent être pertinentes pour les entreprises qui doivent percevoir des fonds, envoyer des paiements, gérer des débits récurrents ou intégrer des fonctionnalités de paiement à leur propre logiciel.

Les fonctionnalités clés comprennent :

• Traitement par TEF : Options pour percevoir et envoyer des fonds par l'entremise des flux de travail de TEF canadiens.
• Virement Interac : Services pour les demandes de paiement prises en charge, les virements entrants et les décaissements.
• Intégration par API : Outils pour intégrer des fonctionnalités de paiement aux applications d'entreprise.
• Perceptions récurrentes : Capacités de TEF pouvant prendre en charge les ententes de débit récurrent autorisé.
• Gestion des paiements : Options de portail et d'API pour gérer les transactions et les opérations de paiement.
• Infrastructure de paiement intégrée : Outils pour les plateformes qui souhaitent intégrer des flux de travail de paiement à leurs produits.

L'infrastructure de paiement plus large de VoPay peut être pertinente lorsqu'une entreprise a besoin de plus qu'une simple option de paiement destinée aux clients. L'effort de développement et les flux de travail disponibles dépendront de l'intégration spécifique.

Envisagez VoPay si vous développez une plateforme ou une application nécessitant des paiements intégrés, le TEF canadien, les services Interac ou de multiples flux de travail de perception et de décaissement.

Confirmez les exigences de mise en œuvre, les processus d'autorisation, les rapports sur le statut des transactions et les modalités de règlement pour chaque méthode de paiement que vous prévoyez d'utiliser.

Découvrez les solutions de paiement par virement bancaire pour votre entreprise

L'intégration du paiement par virement bancaire commence par une compréhension des préférences de paiement de vos clients et des besoins opérationnels de votre entreprise.

Paramount Commerce aide les entreprises à évaluer l'acceptation des paiements bancaires, les versements et la vérification pour les parcours de paiement au Canada.

Vous souhaitez ajouter le paiement par virement bancaire au Canada? Parlez à Paramount Commerce de vos exigences en matière de paiement, de vos volumes de transactions et de vos besoins d'intégration.

FAQ

Quel est le meilleur fournisseur de paiement par virement bancaire au Canada?

Le meilleur fournisseur dépend de votre modèle d'affaires et de vos exigences en matière de paiement. Comparez la disponibilité des méthodes de paiement canadiennes, l'autorisation des clients, la confirmation de paiement, le règlement, la gestion des risques, l'intégration et la tarification. Paramount Commerce, Trustly et VoPay sont trois fournisseurs qui méritent d'être évalués selon vos besoins en matière de paiements bancaires.

Comment fonctionne le paiement par virement bancaire au Canada?

Un client autorise un paiement à partir de son compte bancaire via un processus de paiement pris en charge. Selon le fournisseur, cela peut impliquer une transaction par Virement Interac, un paiement connecté à la banque ou un débit TEF autorisé. Le processus d'autorisation, la confirmation et les délais de règlement dépendent de la méthode de paiement utilisée.

Quelle est la différence entre le paiement par virement bancaire et le TEF?

Le paiement par banque est un terme général désignant les paiements effectués directement à partir d’un compte bancaire. Le TEF, ou transfert électronique de fonds, décrit le mouvement électronique d’argent entre des comptes et comprend des flux de travail spécifiques de débit et de crédit. Un produit de paiement par banque peut utiliser le TEF ou une autre méthode de paiement; les entreprises doivent donc confirmer le flux de paiement sous-jacent.

Les entreprises canadiennes peuvent-elles accepter des paiements en ligne directement à partir de comptes bancaires?

Oui. Les entreprises peuvent utiliser des services de paiement bancaire pris en charge pour accepter des paiements en ligne. Les méthodes disponibles, les exigences d’intégration, les limites de transaction et l’admissibilité des commerçants dépendent du fournisseur et du produit.

Que devraient comparer les entreprises avant de choisir une solution de paiement par banque?

Comparez l’expérience client, les méthodes de paiement canadiennes prises en charge, les exigences d’autorisation, la confirmation des transactions, les délais de règlement, les contrôles des risques, l’intégration, les rapports, la tarification et le soutien. Demandez à chaque fournisseur d’expliquer comment sa solution gère les paiements refusés et les exceptions.

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